Wealthfront的核心投资功能有哪些?▾
采用全球资产配置ETF组合、自动再平衡、每日两次税收损失收割(Tax-Loss Harvesting)、直接索引以及Path规划工具,支持退休账户、应税账户等多种账户类型,帮助用户实现长期被动投资。
Wealthfront的收费标准是怎样的?▾
管理费为AUM的0.25%/年,无交易佣金、无转账费。前10,000美元管理资金免收顾问费。现金账户中现金部分免管理费,高收益储蓄账户年化利率约3.0%-4.5%。
Wealthfront适合什么样的投资者使用?▾
适合长期、被动投资的年轻至中年职场人士,尤其适合持有应税账户想节税的用户。最低投资门槛仅500美元,适合资金量在5万至50万美元之间、不愿自行选股但希望获得多元化全球资产配置的人群。
Wealthfront在移动端和网页端如何部署?▾
支持iOS和Android原生App及Web端全功能操作,用户可随时查看资产、调整个股偏好、设置自动存款。账户开通完全线上化,链接银行账户后一般在1-3个工作日完成资金划转和投资建仓。
Wealthfront与Betterment等竞品相比有何区别?▾
Wealthfront管理费统一为0.25%(Betterment溢价版为0.40%),每日两次税收收割更激进;前者提供直接索引基金和加密货币ETF配置,后者理财服务更全面。Wealthfront路线更偏纯被动投顾,适合DIY精神用户。