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Personal Capital 的核心功能有哪些?▾
聚合所有金融账户实时追踪净资产,提供投资检查、退休规划、费用分析器、现金流管理及资产配置建议,帮助用户全面掌握财务状况。
Personal Capital 怎么收费?▾
财务仪表盘和预算工具完全免费;财富管理服务面向可投资资产 10 万美元以上用户,首 100 万美元收取 0.89%,资产越多费率越低,无佣金或隐藏费。
适合哪些人群使用?▾
适合净资产较高、有多账户整合需求、需要进行退休规划、税务优化和资产配置的高净值个人,以及希望结合人工顾问与数字化工具的用户。
支持哪些平台,数据安全如何保障?▾
支持 Web 端、iOS 和 Android 移动应用,采用银行级 256 位加密、双因素认证,通过 Plaid 等安全接口同步账户数据,不会存储登录凭证。
与 Mint、Wealthfront 等竞品相比有什么优势?▾
Mint 已于 2024 年停售;Personal Capital 兼具免费追踪工具与持牌人工顾问服务,比纯机器人顾问多了真人财务规划师深度指导,比单纯记账工具多了主动投资管理能力。